Получить кредит

Как работают кредитные мошенники?

Банки и банковские деньги никогда не дают покоя мошенникам и аферистам. Они готовы пойти на любые ухищрения, использовать любые способы, чтобы обмануть банки и получить деньги. Сегодня действуют как старые весьма избитые приемы, так и появляются постоянно новые разработки и схемы.

Для начала рассмотрим старые избитые способы. Среди них отметим следующие:

  1. Простая подделка документов.
  2. Оформление кредитов на лиц без определенного места жительства или на тех, которые ведут асоциальный образ жизни.
  3. Схемы с автокредитами.

Способ №1.

Это самый старый и простой способ, однако до сих пор он является действенным как ни странно. Смысл здесь такой.

  • В паспорт вклеивается другая фотография.
  • Изготавливаются поддельные справки о доходах.
  • Подготавливается весь пакет документов и отдается в банк.

Все делается достаточно искусно, однако это наиболее крупная группа аферистов, которые попадаются сотрудникам правоохранительного порядка.

Одна из подобных групп, которую задержали сотрудники полиции, за всего лишь 2 месяца смогла получить кредиты на 10 миллионов рублей.

Способ №2.

Мошенников при данном случае достаточно трудно задержать, так как их имена и подписи нигде не светятся, а лично при сделках они не присутствуют. Смысл следующий:

  • Находится какой-либо алкоголик, наркоман или бомж.
  • Отмывается.
  • Надевает нормальную одежду.
  • Получает поддельные справки о доходах, паспорт здесь, как правило, заемщик использует свой.
  • Отправляется в банк и оформляет на свое имя кредит.

Как правило, такие «потерянные люди» даже не требуют денег за свою работу, им бывает достаточно бутылки водки или дозы, как бы печально это не звучало. А искать этих людей обычно бессмысленно. Если судебные приставы их и найдут, ничего с них взять не смогут, а про мошенников уже никто никогда не вспомнит.

Способ №3.

Оформление автокредитов происходит по той же схеме, что и способы выше. Люди могут быть подставными, а документы поддельными. Смысл здесь такой же, только вместо наличных денег мошенники получают автомобиль, который впоследствии снимается с учета и продается. Дело все в том, что автокредиты, как правило, получить гораздо проще, так как автомобиль часто служит залогом.

Теперь рассмотрим новые, оригинальные и даже интересные способы мошенничества. Среди них:

  1. Детские кредиты или овердрафт.
  2. Открытие подставной фирмы.

Способ №1.

Например, совсем недавно был крупный скандал с участием несовершеннолетних лиц. Через социальные сети мошенники предлагали подросткам за несколько минут заработать несколько тысяч рублей. Что требовалось от подростков, так это сходить в ближайший банк, оформить обычную дебетовую карту и положить на нее деньги, которые им давали аферисты. Эту карту несовершеннолетние лица отдавали мошенникам за вознаграждение. В дальнейшем мошенники использовали услугу овердрафта и превращали данную дебетовую карту в кредитную. Для этого надо было положить на нее 5000 рублей, и тут же можно было снять 10000. Так делалось много раз и в целом банку был причинен ущерб на сумму 20 млн рублей.

Подросткам здесь повезло, так как банк отозвал свои претензии к ним и начал разыскивать мошенников. Но нашел ли?

Способ №2.

Читаем смысл:

  • Открывается простая фирма, которая занимается, например, продажей бытовой техники. — Бытовая техника предлагается клиентам в кредит.
  • Клиентов нет, однако есть поддельные документы и подставные лица.
  • В банк отправляются запросы на кредиты для клиентов от лица фирмы.
  • Деньги присваиваются.

Интересно здесь то, что магазин не причем, по факту он тоже стал жертвой и безуспешно пытается найти своих недобросовестных несуществующих должников.

Спецпредложения

Кредит наличными собственникам бизнеса без залога. Кредит на развитие. подробнее

все предложения

Это интересно

Получить кредит

Сумма
Доход
Дата рождения
Телефон
Получить кредит
Пожалуйста, заполните все поля, подсвеченные красным.

Согласен с передачей данных (подробнее)

Политика компании в отношении обработки персональных данных