Получить кредит

Мошенники стали проверять кредитную историю своих жертв

Идеальная жертва мошенника — совершающий крупные покупки любитель потребкредитов, потерявший паспорт

Более половины (51%) выявленных банками с начала года случаев кредитных мошенничеств связано с попытками преступников оформить заем на добросовестных граждан, не подозревающих об этом. Чаще всего для этого мошенники используют украденные и потерянные паспорта или данные тех, кто подал заявку на получение займа в торговой точке — например, в магазине бытовой техники (PoS-кредиты).

В последнее время преступники для более высоких шансов на получение «левого» кредита стали проверять кредитную историю жертвы. Об этом говорится в исследовании Объединенного кредитного бюро (ОКБ). В компании утверждают, что проанализировали данные внутренних расследований от клиентов — 30 крупнейших игроков рынка, включая Сбербанк и «Юникредит».

Специалисты по борьбе с кредитными мошенниками отмечают, что в большинстве случаев злоумышленники используют утраченные паспорта россиян. Сначала из регионов все документы проверяют по базе Федеральной миграционной службы (ФМС) — являются ли они действующими. После этого переклеивают в документах фотографию и подают заявку в банк.

Эксперты подчеркивают, что, как правило, мошенники также запрашивают кредитную историю лиц, на чье имя собираются оформить заем. При этом преступники не берут кредиты на граждан с плохой историей, замечают в ОКБ. Более того, мошенники будут запрашивать у банка заем на сумму, сопоставимую с той, которую ранее получал в кредит данный гражданин. Всё это делается с той целью, чтобы не привлечь к себе повышенное внимание банка.

Другая схема кредитного мошенничества, ставшая распространенной в последнее время, применяется при оформлении гражданами PoS-кредитов — займов, выдаваемых в точках продаж. Суть ее в том, что менеджер банка, который непосредственно в торговой точке принимает заявки на кредит, получив от заявителя все необходимые данные (включая копию паспорта), сообщает ему об отказе в займе.

На самом деле менеджер в тот момент даже не направлял в банк заявку. Позже, используя полученные данные, мошенники от имени этих лиц запрашивают у банка кредит. Сами же граждане о том, что за ними перед банком числится долг, узнают только тогда, когда служба взыскания организации сообщает им о просрочке платежей. В большинстве случаев к этому времени мошенники уже успевают скрыться. Таким образом, идеальная жертва мошенника — совершающий крупные покупки пользователь систем PoS-кредитования, потерявший паспорт.

Стоит отметить, что в 21% случаев кредитного мошенничества массово используются одни и те же данные: например, один и тот же номер мобильного телефона в заявках разных лиц одновременно. В 18% случаев мошенничества есть признаки аномального поведения заемщика, например когда он обращается за кредитом одновременно в несколько разных банков. В 10% случаев мошенники предоставляют недостоверные данные о работодателе.

Читайте далее на www.izvestia.ru

все новости

НОВОСТИ ПО ТЕМЕ

Закредитованных граждан ждет избавление от долгов подробнее

Cтавки по потребительским кредитам будут понижены подробнее

Просрочка по розничным кредитам выросла с рекордной скоростью подробнее

Отказаться от страховки кредитов можно будет бесплатно подробнее

Российские банки снижают ставки по кредитам подробнее

Как изменились условия ипотечного кредитования? подробнее

С 1 марта кредиты в банках россиянам получить будет сложнее подробнее

Банки отказываются от кредиток подробнее

ЦБ пригрозил банкам возможным ограничением рублевых кредитов подробнее

Банки стали в три раза реже одобрять заявки на кредит подробнее

Спецпредложения

Кредит наличными собственникам бизнеса без залога. Кредит на развитие. подробнее

все предложения

Получить кредит

Сумма
Доход
Дата рождения
Телефон
Получить кредит
Пожалуйста, заполните все поля, подсвеченные красным.

Согласен с передачей данных (подробнее)

Политика компании в отношении обработки персональных данных